1. Мошенничество при кредитовании — зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов; оплата страхового взноса по несуществующему кредиту,
Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
2. Мошенничество с депозитами изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.
Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.
